#крупные внедрения
#сервисы

Цели и задачи

В 2017 году мы выиграли тендер на перенос личного кабинета (ЛК) НПФ «Лукойл-Гарант» на новую технологическую платформу.

ЛК предназначен для организации информационного взаимодействия фонда через интернет с клиентами — физическими лицами, заключившими с НПФ ЛГ договор обязательного пенсионного страхования и/или договор негосударственного пенсионного обеспечения.

В качестве новой технологической платформы была выбрана система 1С-Битрикс: Управление сайтом. Платформа позволяет строить высокопроизводительные системы с очень большой посещаемостью и высокими пиковыми нагрузками.

Было также принято решение объединить десктопную и мобильную версии личного кабинета в один сервис. Для этого были отрисованы дизайн-макеты под мобильные устройства и реализована адаптивная верстка.

Клиент

Негосударственный пенсионный фонд «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ» основан 24 года назад нефтяной компанией «ЛУКОЙЛ». С тех пор является одним из крупнейших и устойчивых Фондов страны.

На протяжении многих лет Фонд сохраняет лидирующие позиции на рынке обязательного пенсионного страхования (ОПС) по основным показателям деятельности: количеству застрахованных лиц и объему пенсионных накоплений в управлении.

Аналитика

Прежде чем приступить к реализации сервиса на новой технологической платформе, мы проанализировали текущий личный кабинет, изучили предоставленные клиентом статистические и аналитические материалы и макеты, предложили решения по изменению интерфейса и некоторых сценариев для улучшения взаимодействия с пользователями.

Проектирование и дизайн

Мы уделили много внимания проработке UX-сценариев и адаптивной версии дизайна. Создали прототипы всех сложных страниц под десктопные и мобильные разрешения. Дизайн-макеты для мобильных устройств рисовали с нуля с учетом нового брендбука клиента и правок, которые возникли на этапе аналитики.

Разработка

Основной функционал сервиса ЛК включает в себя:

  • предоставление и восстановление доступа пользователю к сервису;
  • обновление и подтверждение неизменности данных пользователя;
  • заключение договора ИПО (частная пенсия);
  • подачу заявления на выплату накопительной пенсии;
  • график роста пенсионных накоплений и прогноза пенсии;
  • прогноз накопительной пенсии;
  • прогноз негосударственной пенсии от размера взноса и от желаемого размера пенсии;
  • Life Style калькулятор – интерактивная анкета;
  • уведомления (сообщения);
  • обратную связь: написать в фонд, перезвони мне;
  • запрос копий документов;
  • систему помощи.

Интерактивный график роста пенсионных накоплений и прогноза пенсии

Мы заново сверстали и пересобрали интерактивный график по обязательному пенсионному страхованию (ОПС), на котором можно выбрать свой возраст, накопления, то, как пенсия будет зависеть от разного типа договоров, и приблизительно рассчитать свою пенсию в будущем.

Кроме того, были разработаны различные калькуляторы: для прогноза накопительной пенсии, прогноза негосударственной пенсии в зависимости от размера взноса и желаемого размера пенсии и Life Style калькулятор, рассчитывающий, какая пенсия потребуется в будущем, чтобы поддерживать привычный образ жизни.

Калькуляторы ОПС + ДСВ + ИПО

В калькуляторе все показатели, кроме инвестиционного дохода, клиент может изменить самостоятельно, Калькулятор состоит из трех закладок, доступных разным типам клиентов по ОПС (накопительная пенсия), ДСВ (дополнительные страховые взносы) и ИПО (частная пенсия).

Калькулятор ИПО

Калькулятор частной пенсии состоит из трех закладок для расчета в зависимости от размера пенсии (вкладка «Хочу получать»), от размера взноса (вкладка «Готов отчислять») и того, какая пенсия нужна для комфортного проживания в зависимости от потребностей (Life Style калькулятор).

«Пенсионный калькулятор ИПО» интегрирован в существующий график доходности клиентов.
В зависимости от пожеланий клиента производится расчет следующих показателей:

  • размер необходимого регулярного взноса;
  • размер прогнозируемой пенсии

Накопления и выплаты

МНа данной странице отображается два блока: «Накопительная пенсия» и «Негосударственная пенсия». Каждый блок представляет собой список действующих на текущую дату договоров с детализацией этапа (Накопление/ Выплаты), а также размер накопленных средств с разделением на составляющие (ОПС).

Life Style калькулятор

Калькулятор уровня жизни на пенсии разработан как отдельный модуль и представляет из себя интерактивную анкету с вариантами ответов. В результате анкетирования клиента рассчитывается прогноз уровня расходов и необходимый размер взноса, чтобы его достичь.

Анкета содержит 10 вопросов с иллюстрациями. На каждый вопрос предлагается 3 варианта ответа с возможностью единственного выбора. Расчет производится скриптом калькулятора.

Результаты расчетов представляются на отдельной иллюстрированной странице.
На данной странице также можно сразу перейти к заключению договора ИПО или поделиться результатами теста в социальных сетях.

Движение средств по счету

По каждому из договоров сервис получает список всех финансовых операций, которые визуализируются в виде таблицы. Пользователь может выбрать интересующий его период для просмотра информации. На основе анализа типов операций информация в виде гистограммы визуализируется с разделением на накопленные средства (взносы) и полученный инвестиционный доход.

ЛК для пользователей с договорами на этапе выплат

Такие клиенты Фонда могут посмотреть движения средств по своему счету, запросить выписку, получают уведомления о поступлении денег в личном кабинете по авторизации.

Результаты

После успешного релиза личного кабинета НПФ «Лукойл-Гарант», проект перешел на поддержку, где ведутся работы по отладке существующего и реализации нового функционала.

Сейчас в разработке сервис по смене банковских реквизитов через личный кабинет без обращения в оффлайн офис Фонда.

На текущий момент сервис обеспечивает устойчивую работу при единовременном обращении 50 пользователей в секунду.


Координационный
совет SPECIA